Dólar, juros globais e instabilidade geopolítica: Como proteger e internacionalizar seu patrimônio em 2025

O cenário econômico internacional em 2025 é marcado por incertezas. O mundo acompanha de perto os desdobramentos das tensões geopolíticas em diversas regiões, a oscilação das taxas de juros nos principais mercados e a volatilidade do dólar diante de políticas monetárias divergentes entre as grandes economias.

Para investidores e famílias com alto poder aquisitivo, esse contexto demanda mais do que cautela — exige ações estratégicas de proteção e internacionalização patrimonial, aliadas a um planejamento tributário global eficaz.

Neste artigo, a GLOBAL Tax Advisory, referência em planejamento fiscal e sucessório internacional, apresenta os principais riscos e oportunidades no cenário atual e como a correta estruturação jurídica e fiscal pode blindar ativos e abrir portas para novos mercados.

O cenário econômico em 2025: riscos e tendências

O ano de 2025 começou sob o impacto da continuidade dos conflitos no leste europeu e no Oriente Médio, da instabilidade nas cadeias de suprimento globais e da expectativa sobre os ciclos de cortes ou manutenção de juros por parte do Federal Reserve (EUA), Banco Central Europeu e Banco Central da China.

Esses fatores influenciam diretamente:

• A valorização ou desvalorização do dólar frente a moedas emergentes;

• A atratividade de títulos públicos e ativos de renda fixa em mercados desenvolvidos;

• O comportamento de ativos voláteis, como ações, commodities e criptomoedas;

• O aumento das tensões regulatórias e fiscais sobre investidores internacionais.

Diante desse quadro, famílias e empresários brasileiros com exposição cambial ou patrimônio concentrado em ativos locais devem buscar alternativas seguras para preservar valor, diversificar riscos e ampliar horizontes de sucessão e investimento.

Internacionalização patrimonial: muito além da diversificação

Ao contrário do que muitos imaginam, internacionalizar patrimônio não significa simplesmente abrir uma conta no exterior ou adquirir ativos em dólar.

Trata-se de um processo completo e estratégico que envolve:

• Análise da residência fiscal e seus impactos tributários;

• Estruturação jurídica internacional por meio de empresas, holdings, trusts e fundações;

• Abertura de contas bancárias e corretoras offshore;

• Planejamento sucessório e tributário internacional;

• Blindagem patrimonial frente a instabilidades políticas e jurídicas do país de origem;

• Compliance com legislações locais e internacionais, como FATCA, CRS e normas da Receita Federal dos EUA.

A internacionalização eficiente exige conhecimento técnico, domínio das legislações cruzadas e experiência prática em múltiplas jurisdições. É nesse ponto que o suporte especializado da GLOBAL Tax Advisory faz a diferença.

Proteção patrimonial em tempos de crise: o papel das estruturas internacionais

Estruturas como trusts, LLCs, foundations e empresas offshore são mecanismos lícitos e eficazes para proteger bens, otimizar tributos e organizar a sucessão de forma segura e planejada. A escolha da estrutura ideal depende do perfil do cliente, da origem do patrimônio e do objetivo estratégico: sucessório, tributário ou de proteção.

Com o aumento da vigilância internacional sobre ativos e a intensificação das trocas automáticas de informações entre governos, o segredo está na legalidade, transparência e planejamento prévio.

A boa estrutura é aquela que reduz riscos, assegura conformidade e traz previsibilidade a longo prazo.

A importância do planejamento tributário internacional

Cada decisão de investimento no exterior impacta diretamente a carga tributária do investidor — tanto no país de origem quanto no país destino. Por isso, o planejamento tributário internacional deve anteceder qualquer movimentação de recursos e considerar:

• Tratados de bitributação;

• Regimes fiscais especiais;

• Obrigações declaratórias como FBAR, FATCA, Form 5471, 8865, 3520, 1040NR, entre outros;

• Estratégias para mitigação de tributos sobre dividendos, ganho de capital, herança e doações.

A ausência de planejamento pode custar caro, seja em penalidades, congelamento de contas, perda de benefícios fiscais ou conflitos sucessórios internacionais.

Como a GLOBAL Tax Advisory pode ajudar

A GLOBAL Tax Advisory é uma consultoria especializada em planejamento tributário internacional, estruturação de ativos e proteção patrimonial com foco em clientes brasileiros que vivem, investem ou empreendem nos Estados Unidos e demais jurisdições de interesse estratégico.

Nosso time conta com profissionais altamente capacitados e certificados, entre eles:

• IRS Certified Acceptance Agents (CAA) – para legalização fiscal junto ao Fisco norte-americano;

• Certificados nos programas AFSP (Annual Filing Season Program), com especialização em tributação internacional;

• Profundos conhecimentos em International Tax Compliance, Foreign Trusts, Form 5471/8865/3520, Estate & Gift Tax, FATCA/FBAR, e mais;

• Equipe multidisciplinar com formação em contabilidade internacional, direito tributário e gestão patrimonial.

Nossos serviços incluem:

• Planejamento tributário internacional e pré-imigratório;

• Estruturação de holdings internacionais, trusts e offshores;

• Assessoria para abertura de empresas e contas bancárias no exterior;

• Declaração de ativos estrangeiros para residentes fiscais brasileiros ou americanos;

• Suporte completo em compliance, regularização fiscal e sucessão internacional;

• Assessoria para investidores que desejam dolarizar e proteger seus ativos.

Conclusão

Em um mundo marcado por incertezas, preparação é o novo poder. O investidor que atua com estratégia, dentro da legalidade e com suporte técnico, transforma a instabilidade em oportunidade.

Internacionalizar o patrimônio não é apenas uma escolha financeira — é uma decisão de inteligência estratégica.

Conte com a GLOBAL Tax Advisory para proteger, estruturar e potencializar seus ativos, com segurança jurídica, eficiência fiscal e visão global.